Ngày 22/10, Công an TP.HCM cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 36 đối tượng để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Các đối tượng bị cáo buộc núp bóng doanh nghiệp, hộ kinh doanh cho thuê vàng để tổ chức cho vay với lãi suất có trường hợp vượt 500%/năm.
Theo cơ quan Công an, các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức và quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp” trên Facebook, Zalo, website. Khách hàng phải cung cấp căn cước, thông tin VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định khoản vay.
Sau khi thỏa thuận, số tiền vay được quy đổi thành vàng, khách hàng ký hợp đồng “cho thuê tài sản”, nhận vàng rồi bán lấy tiền sử dụng. Đến hạn, người vay phải hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng, đồng thời trả các khoản lãi và phí.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh tống đạt các quyết định và lệnh đối với các đối tượng. Ảnh: CACC
Để che giấu bản chất cho vay, các đối tượng chia tiền lãi thành nhiều khoản như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn; thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng. Một số trường hợp còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi giá thuê váy cao nhằm che giấu lãi vay. Các nhóm sử dụng phần mềm, nhóm Zalo để quản lý khách hàng và dòng tiền. Lãi suất cho vay có trường hợp lên đến hơn 500%/năm.
Từ tháng 5/2026, nhóm này bị xác định đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng. Lãi suất cho vay dao động khoảng 292% đến 544,78%/năm.
Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách vay, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp. Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, lực lượng chức năng thu giữ 32 hợp đồng, làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng qua 15 khách hàng.
Ở một số cơ sở khác, cơ quan điều tra tiếp tục làm rõ hoạt động cho vay lãi nặng của các nhóm liên quan. Trong đó, tại Công ty TNHH LT3 LUXURY, cơ quan điều tra xác minh 21 khách vay, khoản thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng. Tại Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999, cơ quan điều tra bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng; Nguyễn Duy Đạt đã bị khởi tố trong vụ án liên quan.
Cơ quan Công an cho biết, ngoài các nhóm nêu trên, quá trình điều tra còn ghi nhận thông tin về nhiều công ty, hộ kinh doanh cho thuê vàng tại TP.HCM và một số tỉnh, thành phố khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh mối liên hệ, vai trò của các tổ chức, cá nhân liên quan; đồng thời củng cố chứng cứ và giải quyết nguồn tin về dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng.
Thanh Thắng /Báo Nhà báo và Công luận